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  • 遭处罚4000万元人民币,近日央行公示反洗钱处罚两家第三方支付机构

  • 优财来源:UCAI123.COM
  • 优财作者:优财网
  • 人气指数:427
  • 更新时间:2020-02-07 08:57
  • 优财网2月7日报,自2015年以来,监管部门铁腕整顿支付行业,对支付机构频作处罚,开罚单已成常态化监管手段。今年以来,监管部门对第三方支付机构的严监管力度不减。

    原标题:遭处罚4000万元人民币,近日央行公示反洗钱处罚两家第三方支付机构

      优财网2月7日报,自2015年以来,监管部门铁腕整顿支付行业,对支付机构频作处罚,开罚单已成常态化监管手段。今年以来,监管部门对第三方支付机构的严监管力度不减。近日,央行营业管理部公示两则行政处罚信息,两家第三方支付机构合计被罚款超过4000万元。11天前,央行杭州中心支行连续公示10张罚单,其中1张支付机构罚单超千万元。

      自2015年以来,监管部门铁腕整顿支付行业,对支付机构频作处罚,开罚单已成常态化监管手段。值得注意的是,违反反洗钱规定已成支付机构违规被罚的主要领域之一。

      1月21日,人民银行营业管理部公示两则行政处罚信息,银盈通支付有限公司(下称银盈通)、开联通支付服务有限公司(下称开联通)分别被罚1789.76万元、2324.27万元。银盈通被罚,是因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料等四项规定;开联通被罚,也是因上述多项违规行为。两家公司的负责人也同时被罚款,并被给予警告。

      这两家支付机构已经在支付市场耕耘多年。银盈通于2005年4月在北京注册成立,后与国美控股集团达成战略合作,有传言已被后者收购。而开联通成立于2010年11月,其官网公告显示,该公司已与红星美凯龙、华润万家等多家公司终止合作。

      进入2020年,央行已不止一次对支付机构开出巨额罚单。1月10日,央行杭州中心支行和重庆营业管理部同时对深圳瑞银信信息技术有限公司(下称瑞银信)开出2张罚单,合计1811.73万元。被罚原因基本与银盈通、开联通相似。瑞银信成立于2003年,目前有超过1500万中小微商户使用其收单服务。该公司也多次吃到罚单。

      近年来,监管部门对支付机构违规行为保持高压态势。遭受处罚的支付机构数量已非常多,而且部分支付机构是屡次被罚。巨额罚单也不鲜见,2019年央行上海分行对环迅支付科技有限公司开出一张支付机构史上单次最大罚单,该公司被罚没近6000万元。

      在监管部门行政处罚中,因违法反洗钱相关规定被罚的情况越来越常见。被罚原因都与违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定有关,如:未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告等。上述瑞银信被罚,就因其重庆分公司违反有关反洗钱规定,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,处以罚款809.5万元,并对相关责任人员共处以罚款15.4万元。

      反洗钱的制定和实施,对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面:一是有利于及时发现和监控洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全;三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道,防范新的犯罪行为;四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权,维护法律尊严和社会正义;五是有利于参与反洗钱国际合作,维护我国良好的国际形象。

      此前有支付行业分析师称,随着“断直连”等工作的深入推进和跨境支付等业务兴起,反洗钱或将成为未来监管的重点。记者注意到,上述银盈通、开联通等机构均提供跨境支付服务。

      自2016年以来,《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》等多个文件陆续发布,弥补制度短板,辅之行为监管,对银行和非银机构开出多个罚单。力度之大仅从罚单金额来看可见一斑,根据央行去年11月发布的《中国反洗钱报告2018》显示,全年针对违反反洗钱规定的行为罚款金额合计1.89亿元,同比增长41.04%,为2016年以来之最。

      反洗钱工作涉及预防、发现、报告、分析、调查和打击,以及加强公众教育、提高反洗钱意识等多方面,是一项涉及多领域、多部门的系统工程。需要建立行政管理部门、司法机关、金融机构等部门和行业的密切配合和共同参与。

      优财金融网(UCAI123.COM)为您延伸阅读:

      洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前,常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。

      反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看,洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的,几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位,国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。

    原标题:遭处罚4000万元人民币,近日央行公示反洗钱处罚两家第三方支付机构

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