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  • 从7.17到6.69,怎么就让人民币升值这么多?人民币投资风险加大

  • 优财来源:UCAI123.COM
  • 优财作者:优财网
  • 人气指数:145
  • 更新时间:2020-10-16 07:41
  • 优财网10月16日报,5月27日,人民币在触及7.1765的低点后一路反弹,至10月9日触及6.6929的阶段高点,期间最高反弹已超4800点,升幅6.73%。假如用离岸人民币汇率算起,从7.17到6.69。简单测算一下,一个居民假如换汇10万美元,需要71.7万人民币,到了今天最低只要66.9万,相差近5万人民币。

    原标题:从7.17到6.69,怎么就让人民币升值这么多?人民币投资风险加大

      优财网10月16日报,5月27日,人民币在触及7.1765的低点后一路反弹,至10月9日触及6.6929的阶段高点,期间最高反弹已超4800点,升幅6.73%。假如用离岸人民币汇率算起,从7.17到6.69。简单测算一下,一个居民假如换汇10万美元,需要71.7万人民币,到了今天最低只要66.9万,相差近5万人民币。

      今年以来,人民币汇率以市场供求为基础双向浮动,弹性增强,市场预期平稳,跨境资本流动有序,外汇市场运行保持稳定,市场供求平衡。为此,中国人民银行决定自2020年10月12日起,将远期售汇业务的外汇风险准备金率从20%下调为0。下一步,中国人民银行将继续保持人民币汇率弹性,稳定市场预期,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

      远期售汇业务是银行对企业提供的一种汇率避险衍生产品。企业通过远期购汇能在一定程度上规避未来汇率风险,但由于企业并不立刻购汇,而银行相应需要在即期市场购入外汇,这会影响即期汇率,进而又会影响企业的远期购汇行为。

      创立于2015年的外汇风险准备金,可以对冲这种顺周期波动,达到逆周期调节的作用。该工具至今已经历过多轮调整使用。2015年,为抑制外汇市场过度波动,人民银行将银行远期售汇业务纳入宏观审慎政策框架,自当年10月15日起对开展代客远期售汇业务的金融机构收取外汇风险准备金,准备金率定为20%。

      时至2017年9月,央行及时调整前期为抑制外汇市场顺周期波动出台的逆周期宏观审慎管理措施,将外汇风险准备金率调整为0。到了2018年8月,受国际汇市变化等因素影响,外汇市场出现了一些顺周期波动的迹象。为防范宏观金融风险,促进金融机构稳健经营,加强宏观审慎管理,2018年8月3日,央行下发通知,自2018年8月6日起,将远期售汇业务的外汇风险准备金率从0调整为20%。

      2020年9月以来人民币之所以“无视”美元回升而持续上涨,一个重要因素是欧美疫情卷土重来导致经济复苏进程波折加大,相比而言中国经济持续好转,驱动越来越多海外投资机构将更多人民币纳入储备货币。9月起,不少海外资管机构都一改以往将美元作为人民币资产配置结算货币的做法,转而直接用人民币买入中国国债A股。

      以往,他们的人民币投资组合里,用人民币直接投资结算的占比不到10%,其余均用美元结算;但在8月美联储释放长期维持极低利率信号导致美元中长期下跌压力增强后,他们将人民币直接投资结算的比重提高至约25%。甚至一些风格激进的对冲基金一面押注美元指数在明年跌至88一线,一面将人民币投资组合里人民币直接投资结算的占比提高至35%以上。究其原因,一方面是这些对冲基金担心美国大选不确定性会导致经济政策波动巨大,加之疫情反复令美国经济复苏进程波折不断,进而导致美元指数下跌,另一方面后疫情时期中国经济持续好转,将令更多海外资本加仓人民币资产,因此提前增加人民币储备将坐收可观的汇率升值收益。

      目前,华尔街不少对冲基金押注2021年人民币兑美元汇率中枢波动区间有望达到6.3-6.5之间,因此都在旗下新兴市场投资基金里大举增加人民币储备与直接投资结算比重,推动市场人民币汇率看涨情绪持续高涨,触发节后首个交易日人民币汇率继续飙涨。

      至于人民币汇率将在何时达到均衡?需要重点观测以下几个信号:

      第一,目前中国出口份额不断提高,显示中国出口商品价格竞争力很强,人民币具有继续升值基础,需等到中国出口份额趋于稳定,人民币才达到均衡汇率;

      第二,人民币国际化水平得到明显提高;

      第三,远期人民币贬值预期回归低位。

      人民币理财是指银行以高信用等级人民币债券(含国债、金融债、央行票据、其他债券等)投资收益为保障,面向个人客户或机构客户发行,到期向客户支付本金和收益低风险理财产品。

      2011年10月12日,商务部发布了《商务部关于跨境人民币直接投资有关问题的通知》(下称“商务部通知”),次日,中国人民银行发布了《外商直接投资人民币结算业务管理办法》(下称“结算办法”),对跨境人民币直接投资及人民币结算作出了相应规范。上述两个规定的颁布,是继2009年7月跨境贸易人民币结算试点管理办法颁布后,人民币国际化进程又一里程碑式的突破。

      商务部和中国人民银行关于跨境人民币直接投资的两个规定从总体上为外国投资者利用人民币跨境投资提供了更清晰的指引。境外人民币直投避免了外商投资企业在使用资本金时将外汇兑换为人民币的繁琐程序,也减少了因汇兑损益产生的不利税负影响,同时为外国投资者持有的人民币提供了更有效利用的途径。我们相信今后人民币跨境直接投资额会快速增长,这是人民币迈向国际化走出的重要一步。

      优财金融网(UCAI123.COM)为您延伸阅读:

      人民币升值是相对于其他货币而言的,就是人民币的购买力增强。人民币升值的原因来自中国经济体系内部的动力以及外来的压力。内部影响因素有国际收支、外汇储备状况、物价水平和通货膨胀状况、经济增长状况和利率水平。

      目前,企业使用金融衍生产品的主要特点如下:一是使用远期结售汇工具较多。汇改后,远期结售汇业务范围和交易主体扩大,银行间人民币汇率远期交易推出,商业银行扩大对企业汇率避险服务,在较大程度上方便了企业远期结售汇交易,进一步满足了企业的避险需求。调查显示,远期结售汇工具的使用在金融衍生工具中占比高达91%。二是部分企业运用外汇掉期和境外人民币无本金交割远期(NDF)工具。

      自汇改后推出外汇掉期业务以来,福建、广东、江苏、山东和天津等省市的部分企业已开始尝试使用这一新的金融衍生工具。尽管目前业务量占比相对较小,但发展势头良好。一些外资企业和在国外有分支机构或合作伙伴的中资企业还通过境外人民币NDF工具进行汇率避险。

    原标题:从7.17到6.69,怎么就让人民币升值这么多?人民币投资风险加大

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