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  • 缩水5000亿元人民币,天弘基金在2018年新规出台后持续走低

  • 优财来源:UCAI123.COM
  • 优财作者:优财网
  • 人气指数:248
  • 更新时间:2019-01-09 16:32
  • 优财网1月9日报,在经历了数年的高速增长后,天弘基金的规模在2018年一季末触顶后,开始逐渐回落。其中余额宝在2018年末的规模降至1.13万亿元,一年萎缩接近4500亿元,相比2018年一季度末的1.69万亿元,缩水幅度超过5000亿元。

    原标题:缩水5000亿元人民币,天弘基金在2018年新规出台后持续走低

      优财网1月9日报,在经历了数年的高速增长后,天弘基金的规模在2018年一季末触顶后,开始逐渐回落。其中余额宝在2018年末的规模降至1.13万亿元,一年萎缩接近4500亿元,相比2018年一季度末的1.69万亿元,缩水幅度超过5000亿元。

      天弘基金与余额宝的规模神话,很大程度是支付宝流量孵出的蛋,在失去对余额宝平台的流量独享之后,天弘基金的增长神话破灭并不奇怪。从天弘基金成立以来历年各季度的规模变化来看,余额宝改变了这家公司命运的说法并不为过。据财汇资讯数据,自2005年四季度起,该公司成立以来连续8个季度总规模不足3亿元。在2007年四季度末,天弘基金在这波牛市里终于有所斩获,总规模达到了60亿元。然而,接下来的11个季度,均未能突破这一数据。到了2012年二季度末,天弘基金的规模首次突破百亿,为129亿元。

      成立多年之后,天弘基金仍为中小基金公司,与阿里巴巴的联姻迅速改变了这一切。2013年6月13日,阿里巴巴与天弘基金合作推出余额宝,至此天弘基金进入“开挂模式”。2013年二季度末,天弘基金的总规模为136亿元,三季度末的规模飙升至668亿元,到了年底总规模则为1944亿元,迅速跻身“千亿俱乐部”。天弘基金的规模增长并未就此打住,2014年一季度末,该公司总规模已达到5537亿元,在货币基金还未从规模排名中剔除的年代,天弘基金一跃成为行业的巨无霸。

      而正是在2014年底,天弘基金的规模成为了公募行业第一,天弘基金在极短的时间内凭借单只产品完成了逆袭。虽然自2014年起,天弘基金的规模增长速度有所放缓,但仍在不断刷新纪录。在2017年一季度末,该公司的总规模达到了1.2万亿元,成为国内首家公募规模超过万亿的基金公司,此后几个季度仍保持持续增长,到了2018年一季度末,天弘基金的总规模高达1.99万亿元,余额宝亦在不断刷新全球规模最大的货币基金纪录。

      2018年二季度末,蚂蚁金服开放了余额宝平台,开始与其他基金公司合作。2018年5月,余额宝宣布开放升级,新接入博时现金收益货币A、中欧滚钱宝货币A、华安日日鑫货币A、国泰利是宝货币市场基金

      此后,更多基金公司与余额宝平台合作。截至时代周报记者发稿,余额宝平台上一共有14只货币基金,分别是:长城货币A、国泰利是宝货币基金、景顺长城景益货币A、广发天天利货币E、国投瑞银添利宝货币A、华安日日鑫货币A、大成现金增利货币A、融通易支付货币A基金、银河财富货币A、银华货币A、博时现金收益货币A、诺安天天宝A、中欧滚钱宝货币A以及天弘余额宝。

      事实上,货币基金正面临严峻考验。据银河证券基金研究中心数据,货币市场基金2018年规模增长12.16%,但四季度出现向下拐点。2018年全年,货币市场基金规模从2017年底的67661.51亿元增长到75888.86亿元,规模增长了8227.35亿元,全年增长12.16%。但2018年第四季度出现了重要拐点,第一次季度末规模下降,从当年9月30日的历史季度最高点82447.25亿元,减少到12月31日的75888.86亿元,四季度规模减少6558.39亿元,减少比例是7.95%。

      2018年9月28日,银保监会发布了理财新规正式稿,理财购买门槛下降。此举一方面使得理财客户范围扩大,另一方面则意味着理财产品的发行难度有所降低,会对公募货基产品形成分流。另外,在同年10月19日发布的理财子公司征求意见稿中,规定理财子公司发行的理财产品不设销售起点,且对产品销售渠道放松。公募货基的资产净值从年初的7.9万亿元逐步走高,三季度已经逼近9万亿元,但这样的增长势头可能在接下来的1–2个季度内止步,主要考虑到两个原因:首先,前期推高货基规模的因素可能在未来的影响力趋弱;其次,市场竞争愈发白热化,监管政策利好银行类货基产品。

      当前的监管方向明确了银行理财类货基在过渡期内可以使用摊余成本法,并且也可以做到T+0赎回。另外,银行类货基不在证监会管理范围中,因此在投资标的期限和范围方面会更加自由。而在当前资金利率较低的环境中,对于配置短久期资产较多的公募货基,其收益率下滑速度可能会快于银行类货基,使得公募货基处于更加明显的劣势中。

      自2018年资管新规、理财新规逐步落地以来,银行理财产品也开始步入转型。限于银行此前的投研能力,以及投资者长期以来的低风险偏好,当前银行理财产品的发行以“类货基”为主,其相较于货币基金的优势,主要在于过渡期内可以继续使用摊余成本法、可提供赎回提现T+0业务、投资端限制相对较少,这对货币基金构成较大的竞争压力。

      此前货币基金的高速发展,表面上是造成居民存款搬家,但本质是大量投资于银行存款与同业存单,认购端也以银行等金融机构为主,最终变相增加了资金流转的成本。2017年货基流动性新规的颁布,即旨在遏制此现象。

      优财金融网(UCAI123.COM)为您延伸阅读:

      基金(fund)是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。

      由于封闭式基金在证券交易所的交易采取竞价的方式,因此交易价格受到市场供求关系的影响而并不必然反映基金的净资产值,即相对其净资产值,封闭式基金的交易价格有溢价、折价现象。国外封闭式基金的实践显示其交易价格往往存在先溢价后折价的价格波动规律。从我国封闭式基金的运行情况看,无论基本面状况如何变化,我国封闭式基金的交易价格走势也始终未能脱离先溢价、后折价的价格波动规律。

      ETF是Exchange Traded Fund的英文缩写,中译为“交易型开放式指数基金”,又称交易所交易基金。ETF是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品,交易手续与股票完全相同。ETF管理的资产是一揽子股票组合,这一组合中的股票种类与某一特定指数,如上证50指数,包涵的成份股票相同,每只股票的数量与该指数的成份股构成比例一致,ETF交易价格取决于它拥有的一揽子股票的价值,即“单位基金资产净值”。ETF的投资组合通常完全复制标的指数,其净值表现与盯住的特定指数高度一致。比如上证50ETF的净值表现就与上证50指数的涨跌高度一致。

    原标题:缩水5000亿元人民币,天弘基金在2018年新规出台后持续走低

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