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  • 《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》发台后,有利于金融稳定运行

  • 优财来源:UCAI123.COM
  • 优财作者:优财网
  • 人气指数:403
  • 更新时间:2019-02-04 09:05
  • 优财网2月4日报,根据中国机构编制网披露的《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》,此次央行出台的“三定”方案主要是根据经济金融发展的新形势和新要求,对央行的定位和职能进行了调整和补充。

    原标题:《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》发台后,有利于金融稳定运行

      优财网2月4日报,根据中国机构编制网披露的《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》,此次央行出台的“三定”方案主要是根据经济金融发展的新形势和新要求,对央行的定位和职能进行了调整和补充。

      这其中,最引人注目的就是新设立了宏观审慎管理局,其主要职能包括牵头建立宏观审慎政策框架和基本制度,以及系统重要性金融机构评估、识别和处置机制。这也标志着我国货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架已正式确立。

      实践证明,宏观审慎政策是对货币政策的有益补充,特别是应对系统性金融风险方面,二者能够相互协作以弥补监管漏洞,进而把保持币值稳定和维护金融稳定更好地结合起来。早在2010年,我国央行正式宣布启动宏观审慎监管,并于2011年起建立了以差别准备金动态调整和合意贷款管理机制为主要内容的机制,以防范发生系统性金融风险。2016年起,央行又将两者合并升级为宏观审慎评估体系。其主要内容包括重点考虑资本和杠杆情况、资产负债情况、流动性、定价行为、资产质量、外债风险、信贷政策执行等七大方面。

      宏观审慎管理的概念虽然在上世纪七十年代末就已被提出,但真正引起各国金融监管部门高度重视,则是在2008年金融危机爆发之后。彼时,各国都认识到货币政策作为央行的总需求管理工具,在维护金融稳定方面有一定局限性。因此,宏观审慎的理念开始得到实际应用。

      央行在此时正式设立专职的宏观审慎管理局,从根本上来讲还是为了在当前新的形势下保持金融稳定和防范金融风险。也即央行必须履行不断强化宏观审慎管理和系统性金融风险防范职责,以守住不发生系统性金融风险的底线。以互联网金融为例,随着互联网金融的快速发展,其潜在系统性风险也逐渐暴露。据估算,目前我国互联网金融的用户数量已超过6亿、交易规模则达到30万亿左右,这就使得互联网金融的风险呈现出极强的传染性。一旦出现风险,很容易将风险传染到传统金融机构和金融风险易感人群,进而引发全国性的经济金融风险。

      事实上,宏观审慎管理部门的监管范围涵盖了整个金融体系,除了互联网金融外,还包括人民币汇率、跨境人民币的流动等。因此,将整个金融活动主体纳入宏观审慎管理体系之中,并对其进行全过程监控,就能有效预防和化解潜在的风险苗头,这对维护经济金融稳定至关重要。

      近年来,我国经济下行的压力依然较大,金融领域的潜在风险正在不断积累,这对央行的宏观调控能力提出了更大挑战。宏观审慎管理部门的设立,只是加强监管的手段之一。只有央行各职能部门相互协调,以及各微观经济金融主体主动配合,才能使我国的金融体系更加安全和稳固,不发生系统性金融风险的底线才能牢牢守住。

      系统性风险中的经济周期波动等因素对股市的打击是极其严重的,任何股票都无法逃脱它的打击,每个股市投资者承担的风险基本上是均等的。这种整体风险发生的概率是较小的。由于人类社会的进步,对自然和社会驾驭能力的提高,对整体性风险发生的防范手段及其发生之后的综合治理办法都有很大增强。

      政府的经济政策和管理措施的变化,可以影响到公司利润、投资收益的变化;证券交易政策的变化,可以直接影响到证券的价格。而一些看似无关的政策变化,比如对于私人购房的政策,也可能影响证券市场的资金供求关系。因此,经济政策、法规出台或调整,对证券市场会有一定影响,如果这种影响较大时,会引起市场整体的较大波动。

      系统性风险的存在可能使完全自由的市场机制威胁金融、经济的整体发展。弥补完全自由的市场机制的这一缺陷,主要依靠强有力的监管部门。迫使微观主体将系统性风险考虑在内,正是金融监管者的责任;监管当局的风险管理越严格,私人部门的成本就越高,就越能将系统性风险的外部性内在化。为了确保单个的投资决策者不仅考虑其个体面临的风险,而且将整个社会面临的风险考虑在内,监管者或者可以通过增添附加条件的办法。

      如,监管部门可以要求银行部门和其他金融机构的资本充足率达到一定标准(即要求其流动资本持有达到全部资产的特定比例),这种流动性资本的持有对于这些金融机构来讲,意味着必须放弃某些潜在的获得收益的投资活动,这就是一种成本,监管者希望借此抵御金融危机的冲击;监管者或者也可以尝试直接对投资者的行动做出某些限制。

      如通过对短期资本流动收取一定的费用,迫使私人部门将其成本与短期资本流动可能对一国经济造成的社会成本一并考虑在内;在某些情形下,监管者甚至或者可以对特定的资本流动实施直接的管制。

      优财金融网(UCAI123.COM)为您延伸阅读:

      系统性风险是指金融机构从事金融活动或交易所在的整个系统(机构系统或市场系统)因外部因素的冲击或内部因素的牵连而发生剧烈波动、危机或瘫痪,使单个金融机构不能幸免,从而遭受经济损失的可能性。系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除,因此又被称为不可分散风险。 系统性风险可以用贝塔系数来衡量。

    原标题:《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》发台后,有利于金融稳定运行

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